W obliczu rosnącej liczby przypadków prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, państwa na całym świecie wprowadzają coraz bardziej rygorystyczne przepisy dotyczące przeciwdziałania tym zjawiskom. W Polsce w 2025 roku wejdą w życie nowe regulacje AML/CFT, które będą miały istotny wpływ na funkcjonowanie instytucji finansowych oraz innych podmiotów. W artykule omówimy, kto musi stosować się do przepisów AML/CFT, jakie wymogi muszą spełnić firmy oraz inne istotne aspekty związane z nowymi regulacjami.
Przepisy AML / CFT – kto musi się do nich stosować?
Zgodnie z nowymi regulacjami, do grupy instytucji obowiązanych należą:
• banki i inne instytucje kredytowe
• dostawcy usług płatniczych
• firmy zajmujące się handlem kryptoaktywami
• biura rachunkowe oraz doradcy podatkowi
• notariusze oraz adwokaci
Nowe przepisy będą wymagały od tych podmiotów wdrożenia odpowiednich procedur, przeprowadzania szkoleń dla pracowników oraz dostosowania systemów informatycznych do wymogów AML/CFT. Warto zaznaczyć, że lista instytucji obowiązanych może być rozszerzona w przyszłości, co wiąże się z rosnącym zainteresowaniem rynkiem kryptoaktywów oraz innymi sektorami.
Dowiedz się więcej: https://togethermagazyn.pl/procedura-aml-czym-jest-i-jak-ja-wdrozyc-w-swojej-firmie/
Jakie wymogi muszą spełnić firmy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy?
Firmy zobowiązane do przestrzegania przepisów AML/CFT muszą spełniać szereg wymogów, które obejmują:
• identyfikację i weryfikację klientów – każda instytucja musi dokładnie sprawdzić tożsamość swoich klientów,
• monitorowanie transakcji – konieczne jest bieżące śledzenie operacji finansowych w celu wykrycia podejrzanych działań,
• raportowanie podejrzanych transakcji – każda instytucja musi zgłaszać wszelkie nieprawidłowości odpowiednim organom,
• szkolenie pracowników – personel powinien być regularnie szkolony w zakresie przepisów AML/CFT oraz procedur wewnętrznych.
Dostosowanie się do tych wymogów jest kluczowe dla legalnego funkcjonowania firm na rynku oraz uniknięcia sankcji.
Więcej na ten temat: https://6krokow.pl/-jakie-wymogi-musza-spelnic-firmy-w-zakresie-przeciwdzialania-praniu-pieniedzy/
Zmiany w regulacjach AML/CFT w 2025 roku
Nowe regulacje, które wejdą w życie w 2025 roku, mają na celu zwiększenie efektywności działań podejmowanych przez instytucje finansowe. Kluczowe zmiany obejmują:
• zaostrzenie wymogów dotyczących identyfikacji klientów i monitorowania transakcji
• obowiązkowe raportowanie podejrzanych transakcji do odpowiednich organów
• integrację procesów AML z procedurami sankcyjnymi
Te zmiany mają na celu lepszą ochronę systemu finansowego przed nadużyciami i przestępczością finansową.
Wyzwania dla firm związane z nowymi przepisami
Wprowadzenie nowych regulacji wiąże się z szeregiem wyzwań dla firm. Kluczowe problemy to:
• konieczność przeszkolenia pracowników w zakresie nowych regulacji
• adaptacja systemów informatycznych do wymogów AML/CFT
• zwiększone koszty związane z wdrażaniem nowych procedur i systemów
Firmy muszą być przygotowane na intensywny okres dostosowawczy, który będzie trwał przez najbliższe lata.
Nowe przepisy AML/CFT, które wejdą w życie w 2025 roku, stanowią istotny krok w kierunku zwiększenia bezpieczeństwa systemu finansowego. Instytucje obowiązane będą musiały dostosować swoje procedury oraz systemy informatyczne do zmieniających się wymogów prawnych. W obliczu nadchodzących zmian zarówno instytucje finansowe, jak i przedsiębiorcy muszą być dobrze przygotowani na nadchodzące wyzwania. Odpowiednie przygotowanie i elastyczność będą kluczowe dla zachowania konkurencyjności na rynku.
